《西游记》第四十九回主要讲述了唐僧师徒在通天河的冒险经历。悟空、八戒和沙僧为救被困水底的唐僧，勇敢地下水与妖怪展开激战。尽管八戒和沙僧也擅长水战，但他们的表现却不如悟空，反衬出悟空的坚定和勇敢。然而，三人合力仍未能降服妖怪，于是悟空决定寻求观音菩萨的帮助。观音菩萨化身为鱼篮，用紫竹篮成功收伏了妖怪，原来这妖怪是观音菩萨池中走脱的金鱼精。之后，河中老鼋为报答恩情，驮着唐僧师徒渡过了通天河，并请求唐僧在见到佛祖时帮忙询问自己的将来。

在这一回中，不仅展示了悟空、八戒和沙僧各自的性格特点，也体现了观音菩萨的慈悲和智慧。同时，通过唐僧师徒共同面对困难、相互协作的情节，彰显了团队合作的重要性。此外，老鼋的出现和请求，也为后续故事埋下了伏笔。

总的来说，《西游记》第四十九回是一章充满冒险与奇幻色彩的故事，既展现了主要角色的个性和能力，也传达了团结协作、勇敢面对困难的主题。