本文主要阐述了一套旨在强化公司内部资金管理，提升资金效率和安全性的管理办法。该办法详细规定了资金管理的各个环节，包括资金机构设置、存款管理、借款及担保业务、其他业务审批、资金管理和检查，以及统计报表的提交等。

首先，资金管理部在财务总监领导下，负责二级公司及内部单位的结算、贷款、外汇调整和全面管理工作。结算中心在与下属单位的协作中，既是监督者又是服务者，确保资金流动的有效监管与高效服务。

在存款管理方面，二级公司需在资金部开设账户，大额款项支付需通过资金部，特殊情况需经批准。借款和担保限额严格控制，各二级公司需根据年度任务编制资金计划并经资金管理部综合评估后执行。借款和担保的审批流程根据金额大小，由资金管理部、财务总监乃至董事长逐级审批。

其他业务的审批包括领用空白支票需满足存款条件，外汇调剂需报财务审批，减免利息则需经过特定程序。资金管理和检查方面，资金部定期对现金库存、结算情况、对账工作以及大额款项流动进行检查，并需向高层管理层报告。

最后，各二级公司需要定期提交统计报表，详细记录银行存款、借款和结算业务情况，资金部则需实时掌握银行存款余额并向高级管理人员汇报。这套全面的资金管理办法旨在确保公司资金的合理使用和安全，提高资金效益。